香港2025年2月28日 /美通社/ -- Sun Life Asia的最新研究表明，盡管障礙猶存，亞洲女性在財務(wù)權(quán)能方面已取得顯著進(jìn)展。
這項名為Women's Wealth in Focus: Building Confidence and Security（聚焦女性財富：建立信心與安全感）的研究，對3,000多名女性受訪者進(jìn)行了訪談，旨在了解中國香港特別行政區(qū)、印度尼西亞、馬來西亞、菲律賓、新加坡和越南等地女性的財務(wù)態(tài)度、行為及面臨的挑戰(zhàn)。
亞太地區(qū)的財務(wù)規(guī)劃在增強所有女性的經(jīng)濟權(quán)能方面已經(jīng)取得了長足進(jìn)步。 然而，在管理財富方面，女性仍然面臨著與工作和個人生活緊密相關(guān)的挑戰(zhàn)。 為她們提供契合人生階段和目標(biāo)的財務(wù)建議，能夠助其建立更強的財務(wù)信心和安全感。
雖有代際進(jìn)步，“夾心一代”仍感壓力
在整個地區(qū)，女性感覺自己的財務(wù)安全感較前幾代人有所提升，近三分之二（65%）的女性表示，與母親在她們這個年紀(jì)時相比，自己的財務(wù)狀況有所改善。 然而，傳統(tǒng)的家庭關(guān)系以及女性在家中承擔(dān)的責(zé)任，阻礙了許多女性實現(xiàn)財務(wù)穩(wěn)定。
44%的母親表示在兼顧子女和父母的需求方面倍感壓力，這反映出許多女性肩負(fù)著多代責(zé)任。 有趣的是，雖然61%的女性在為父母當(dāng)下或未來的養(yǎng)老進(jìn)行儲蓄，但僅有16%有子女的女性期望在年老時得到子女的全力贍養(yǎng)。 這或許反映出，女性越來越希望培養(yǎng)自身的財務(wù)韌性，選擇獨立為自己的未來養(yǎng)老需求做準(zhǔn)備，而非完全依賴子女。
克服障礙，實現(xiàn)財務(wù)愿望
醫(yī)療保健已成為財務(wù)決策的關(guān)鍵因素，多達(dá)67%的女性認(rèn)為健康問題是促使她們做出重大人生決策的首要因素，其次是購房（40%）和收入發(fā)生重大變化（39%）。
然而，超過半數(shù)（57%）的受訪者表示，醫(yī)療保健費用是實現(xiàn)財務(wù)安全的主要障礙。 緊隨其后的是投資機會有限以及缺乏理財教育（均為41%）。
當(dāng)被問及財務(wù)安全的含義時，大多數(shù)女性表示，財務(wù)安全是指擁有足夠儲蓄以應(yīng)對意外開支（70%）、擁有穩(wěn)定且充足的被動收入（54%）以及無負(fù)債（53%）。
對于母親而言，財務(wù)愿望主要聚焦于確保長期安全。 最常見的目標(biāo)包括為子女的教育儲蓄（56%）、建立應(yīng)急資金儲備以提供財務(wù)保障（49%），以及傳授理財知識和投資理念（47%）。
Sun Life Hong Kong高級Sun Life顧問Jane Lam表示：“與前幾代女性相比，如今的女性在管理家庭財務(wù)和實現(xiàn)經(jīng)濟獨立方面取得了顯著進(jìn)展。 為了延續(xù)這一良好態(tài)勢，女性必須采取積極主動的措施來增強自身的財務(wù)權(quán)能，這包括學(xué)習(xí)個人理財知識、設(shè)定明確的目標(biāo)，并考慮多樣化的投資選擇。 無論是增加儲蓄、探索新的投資機會，還是規(guī)劃退休生活，每一個小小的舉措都有助于構(gòu)建更加安全的財務(wù)未來。 通過掌控自己的財務(wù)狀況，女性不僅能夠提升自己的生活質(zhì)量，還能激勵后代。”
“隨著女性在追求財務(wù)安全和獨立的道路上不斷前行，獲得適當(dāng)?shù)闹С种陵P(guān)重要。 在Sun Life，我們致力于確保亞洲各地的女性都能獲得適當(dāng)?shù)馁Y源，為此我們提供量身定制的保險和投資產(chǎn)品，以滿足她們在不同人生階段所面臨的獨特責(zé)任和需求，”Lam說道。
盡管女性面臨艱難抉擇，但仍努力追求健康和財務(wù)穩(wěn)定
在平衡相互沖突的優(yōu)先事項方面，亞洲女性仍然面臨挑戰(zhàn)。 超過半數(shù)的女性（59%）常常會將家庭成員，比如年長親屬和子女的財務(wù)需求置于自己的需求之上。 事實上，72%的女性曾為了支付子女或年長親屬的護理費用而放棄自己的醫(yī)療治療，其中包括牙科檢查和年度體檢等常規(guī)醫(yī)療項目。
縮小女性理財知識差距
在整個亞洲地區(qū)，理財知識仍然是一個問題，大多數(shù)女性（59%）將自己對理財和投資產(chǎn)品的了解程度評為基礎(chǔ)水平或初級水平。 當(dāng)被要求對關(guān)鍵的理財知識點進(jìn)行估算時，大多數(shù)人能夠說出本國貨幣與美元之間的匯率（67%）、當(dāng)前的信用卡債務(wù)余額（66%）以及當(dāng)前的養(yǎng)老金余額（63%）。 然而，在理財知識方面仍存在一些差距，有50%背負(fù)抵押貸款的女性無法估計剩余欠款金額，45%的女性無法說出自己投資的平均年回報率。
三分之二的女性在尋找適合其獨特需求的理財產(chǎn)品方面面臨挑戰(zhàn)。 在尋求理財建議時，近三分之二（63%）的女性會選擇咨詢女性理財顧問，而非男性理財顧問。
Sun Life首席代理官David Lim表示：“這項調(diào)查突顯出女性越來越重視儲蓄和財務(wù)獨立。 然而，她們對醫(yī)療保健費用的首要擔(dān)憂，凸顯了對專業(yè)理財建議的迫切需求。 在專業(yè)人士的協(xié)助下制定一份結(jié)構(gòu)完善的財務(wù)計劃，能夠納入有效的風(fēng)險管理策略，確保疾病或失業(yè)等意外事件不會打亂你的財務(wù)目標(biāo)。 這種方式不僅有助于防范意外支出，還能確保女性在追求長期財務(wù)安全的同時，維持她們期望的生活方式?！?/p>
編者注
本次調(diào)查結(jié)果基于2024年12月在香港特別行政區(qū)、印度尼西亞、馬來西亞、菲律賓、新加坡和越南進(jìn)行的3,023次在線訪談分析得出。 大多數(shù)受訪者來自中高收入群體，同時也包括部分低收入群體，受訪者的最低年齡為30歲。
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關(guān)于Sun Life
Sun Life是一家領(lǐng)先的國際金融服務(wù)機構(gòu)，為個人和機構(gòu)客戶提供資產(chǎn)管理、財富、保險和健康解決方案。 Sun Life的業(yè)務(wù)遍及全球多個市場，包括加拿大、美國、英國、愛爾蘭、中國香港、菲律賓、日本、印度尼西亞、印度、中國內(nèi)地、澳大利亞、新加坡、越南、馬來西亞和百慕大。 截至2024年12月31日，Sun Life管理的總資產(chǎn)達(dá)1.54萬億加元。 如需了解更多信息，請訪問www.sunlife.com。
Sun Life Financial Inc.在多倫多證券交易所（TSX）、紐約證券交易所（NYSE）和菲律賓證券交易所（PSE）上市交易，股票代碼為SLF。
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