上海2025年4月24日 /美通社/ --

尊敬的各位股東： 

我謹(jǐn)代表諾亞董事會(huì)和管理層，向各位股東致以最誠摯的感謝。2024年，是諾亞真正意義上國際化的創(chuàng)業(yè)元年。這一年，我們以二次創(chuàng)業(yè)的決心，全面推進(jìn)渠道變革，讓諾亞在國際化進(jìn)程中做到更全面的合規(guī)和可持續(xù)發(fā)展。

這場(chǎng)變革帶來的挑戰(zhàn)是前所未有的。我們必須理解和遵從不同國家和地區(qū)的監(jiān)管要求，突破我們既有的慣性；同時(shí)要帶領(lǐng)既有的核心團(tuán)隊(duì)突圍，並持續(xù)吸納國際化人才。我們正在經(jīng)歷的，不僅是一場(chǎng)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，更是一次組織能力的全面升級(jí)。

在挑戰(zhàn)中彰顯韌性

諾亞是一家專注服務(wù)全球華人高淨(jìng)值客戶的財(cái)富管理公司，自成立以來，我們始終秉持以「客戶為中心，以生存為底線」的核心理念。從2022年開始，我們前瞻性地判斷這是客戶戰(zhàn)略資產(chǎn)配置調(diào)整的關(guān)鍵時(shí)期，並建議客戶從保護(hù)資產(chǎn)的角度，減少風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，構(gòu)建以「金字塔」模型為基礎(chǔ)的全球資產(chǎn)配置方案。這讓我們的許多客戶受益其中，在動(dòng)盪的市場(chǎng)環(huán)境中，有效地保護(hù)了客戶的財(cái)富。

我們深知，渠道是企業(yè)經(jīng)營的核心命題。作為產(chǎn)品與市場(chǎng)連接的第一觸點(diǎn)，渠道的變革往往是最具挑戰(zhàn)性的課題。渠道變革之所以艱難，在於它需要平衡感性與理性：一線理財(cái)師和客戶，注重情感鏈接；而作為一家迎接國際化發(fā)展的專業(yè)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，我們更必須堅(jiān)守合規(guī)底線，以理性思維構(gòu)建長期可持續(xù)的發(fā)展模式。我們的願(yuàn)景是「用專業(yè)成就關(guān)愛之心」 —— 我們既要讓理財(cái)師在公司平臺(tái)上獲得長遠(yuǎn)發(fā)展，更要通過專業(yè)的服務(wù)，與客戶一起追求「高尚、快樂、富有」的人生夢(mèng)想。

2024年，諾亞經(jīng)歷了一場(chǎng)遠(yuǎn)超預(yù)期的變革。這場(chǎng)變革的難度、所需投入的資源與精力，都大大超出了我們最初的設(shè)想。但值得欣慰的是，在全體同仁的共同努力下，我們成功實(shí)現(xiàn)了階段性戰(zhàn)略目標(biāo)。

境內(nèi)市場(chǎng)，我們已全面實(shí)現(xiàn)分業(yè)經(jīng)營和分業(yè)監(jiān)管的要求，每一個(gè)持牌主體，都配備了獨(dú)立理財(cái)師團(tuán)隊(duì)，確保業(yè)務(wù)完全符合監(jiān)管規(guī)範(fàn)。此外，我們將運(yùn)營資源集中至核心城市，增強(qiáng)線上服務(wù)能力和運(yùn)營效率。與此同時(shí)，我們持續(xù)優(yōu)化人力資源、矩陣管理等運(yùn)營體系、強(qiáng)化合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)管理框架，堅(jiān)定推進(jìn)從個(gè)人能力到組織能力建設(shè)的變革，這不僅為國際業(yè)務(wù)拓展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)，更為我們長期發(fā)展提供了有力支撐。2024年末，隨著香港與內(nèi)地市場(chǎng)回暖，我們的人民幣公開市場(chǎng)產(chǎn)品需求顯著回升，充分展現(xiàn)了我們把握市場(chǎng)機(jī)遇的敏捷能力。

境外方面，我們?cè)谙愀邸⑿录悠碌戎攸c(diǎn)市場(chǎng)已建立起本土化理財(cái)師團(tuán)隊(duì)，目前國際客戶經(jīng)理團(tuán)隊(duì)規(guī)模已達(dá)138人，為當(dāng)?shù)亻_戶客戶提供屬地化專業(yè)服務(wù)；在保險(xiǎn)信託傳承的板塊，我們亦開始建設(shè)無底薪經(jīng)紀(jì)人隊(duì)伍，取得了一定的成績。為了進(jìn)一步推進(jìn)國際化步伐, 我們?cè)诰惩馐袌?chǎng)推出全新的三大品牌—— ARK Wealth Management，Olive Asset Management以及Glory Family Heritage，以清晰的戰(zhàn)略佈局推動(dòng)境外業(yè)務(wù)發(fā)展，在服務(wù)現(xiàn)有客戶的同時(shí)開拓新興市場(chǎng)。我們目前已在香港、新加坡、美國（籌備階段）等金融樞紐設(shè)立簿記中心，並在日本設(shè)立辦事處，同時(shí)在加拿大及東南亞啟動(dòng)試點(diǎn)計(jì)劃。

我們一系列的改革措施在境內(nèi)外的業(yè)務(wù)表現(xiàn)上已初步取得成效：

• 境內(nèi)持牌銷售人員已落位到不同的持牌主體，運(yùn)營資源集中至核心城市；
• 境內(nèi)第四季度人民幣私募證券基金產(chǎn)品募集量環(huán)比增長超過200%；
• 境外淨(jìng)收入占比提升至總收入的48%；境外募集量同比增長31%，達(dá)43億美元；
• 境外資產(chǎn)管理規(guī)模（AUM）同比增長18%，至58億美元；境外資產(chǎn)配置規(guī)模（AUA）同比增長5%，至87億美元。

2024年，我們實(shí)現(xiàn)non-GAAP淨(jìng)利潤5.5億元人民幣。董事會(huì)連續(xù)第二年批準(zhǔn)派發(fā)相當(dāng)於全年非GAAP淨(jìng)利潤100%的股息，包括2.75億元人民幣（約3770萬美元）的年度股息和2.75億元人民幣（約3770萬美元）的特別股息。同時(shí)，鑒於我們持續(xù)被低估的股價(jià)，我們提出了5000萬美元的回購方案，我們認(rèn)為，這會(huì)進(jìn)一步提升股東價(jià)值。

財(cái)富管理迎來新時(shí)代

時(shí)光飛逝，作為諾亞創(chuàng)始人和董事局主席，我已帶領(lǐng)著諾亞走過了二十餘年，過程中經(jīng)歷過大大小小的市場(chǎng)起伏和金融危機(jī)。我越來越認(rèn)識(shí)到，財(cái)富管理是一個(gè)韌性很強(qiáng)的行業(yè)，而這種韌性的根基，正是源於我們與客戶之間建立的長期信任關(guān)係。我們將始終以客戶長期價(jià)值為中心，為客戶提供服務(wù)。

我們堅(jiān)信，中國客戶的全球配置將是未來持續(xù)20-30年的大趨勢(shì)。產(chǎn)業(yè)全球化的結(jié)束，將是資本全球化的開始。境外華人客戶理財(cái)需求長期被市場(chǎng)忽視，需要真正理解他們文化背景和實(shí)際需求的專業(yè)金融機(jī)構(gòu)來服務(wù)。諾亞植根中國，深耕華人財(cái)富管理市場(chǎng)，對(duì)全球華人客戶有著獨(dú)特而深刻的理解。這正是我們的優(yōu)勢(shì)所在，也是我們的使命所繫——我們致力於成為全球高淨(jìng)值華人客戶首選的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)。

展望2025

邁入2025年，我們預(yù)計(jì)全球市場(chǎng)會(huì)持續(xù)波動(dòng)，宏觀經(jīng)濟(jì)不確定性空前加劇，投資者情緒也將隨之不斷變化。面對(duì)這一複雜環(huán)境，我們更需要保持清晰的戰(zhàn)略定力和前瞻性眼光。我們?cè)?025年的工作重點(diǎn), 將主要集中在：

第一，持續(xù)壯大理財(cái)師隊(duì)伍。在已設(shè)立簿記中心（booking center）的國家和地區(qū)，我們將繼續(xù)招聘和培養(yǎng)專業(yè)的理財(cái)師，同時(shí)不斷加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)的合規(guī)意識(shí)和業(yè)務(wù)能力建設(shè)。

第二，服務(wù)老客戶和拓展新客戶並行。我們將同步服務(wù)境內(nèi)高淨(jìng)值客戶，新移民，以及當(dāng)?shù)氐睦弦泼袢后w，針對(duì)不同客群的需求設(shè)計(jì)產(chǎn)品和解決方案。憑借過去多年的實(shí)踐，我們有信心能夠提供與國際私人銀行比肩的專業(yè)服務(wù)，為客戶構(gòu)建更具競(jìng)爭力的全球資產(chǎn)配置方案。

第三，強(qiáng)化全球基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。在國際化發(fā)展方面，我們認(rèn)為科技和AI的能力建設(shè)是必備的基本能力。我們將重點(diǎn)投入科技與AI能力建設(shè)，充分利用中國的技術(shù)人才和應(yīng)用端優(yōu)勢(shì)，目標(biāo)是打造支撐全球業(yè)務(wù)發(fā)展的數(shù)字化平臺(tái)，以此構(gòu)建諾亞的長期競(jìng)爭優(yōu)勢(shì)。

股東利益優(yōu)先與持續(xù)回報(bào)承諾

諾亞是一家堅(jiān)持長期主義的公司，我們注重長期經(jīng)營的穩(wěn)健性，並始終堅(jiān)持「以客戶為中心，以生存為底線」，為股東帶來長期穩(wěn)健的價(jià)值。

我們從2010年上市以來, 14年來, 每一年都獲得盈利; 也一直持續(xù)創(chuàng)造正現(xiàn)金流。事實(shí)上，單在最近3年已經(jīng)錄得超過20億元人民幣的經(jīng)營現(xiàn)金流。除了充裕的現(xiàn)金儲(chǔ)備，我們更在當(dāng)前中概股的市場(chǎng)波動(dòng)中，前瞻性地完成港股上市。憑借對(duì)發(fā)展策略的深刻思考及穩(wěn)健的財(cái)務(wù)狀況, 諾亞擁有龐大的增長潛能。長期來看，隨著市場(chǎng)回暖，諾亞完全有能力實(shí)現(xiàn)客戶價(jià)值與股東價(jià)值的共同成長，為股東帶來更可觀的投資回報(bào)。

我們衷心感謝長期以來給予我們信任的客戶、股東及所有利益相關(guān)方。這份珍貴的信任是我們前進(jìn)的最大動(dòng)力，也讓我們深感責(zé)任重大。展望未來，我們將以更大的決心和行動(dòng)力推進(jìn)戰(zhàn)略實(shí)施，繼續(xù)努力奮鬥，在未來創(chuàng)造卓越的長期價(jià)值。

此致，

汪靜波女士
董事局主席

關(guān)於諾亞控股有限公司 

諾亞控股有限公司（紐交所：NOAH 及港交所：6686）是領(lǐng)先的財(cái)富管理服務(wù)提供商及先驅(qū)，主要為華人高淨(jìng)值投資者提供全球投資及資產(chǎn)配置領(lǐng)域的全面一站式咨詢服務(wù)。諾亞美國存托股於紐約證券交易所上市（股份代碼「NOAH」），其股份在香港聯(lián)交所主板上市（股份代號(hào)「6686」）。一股美國存托股代表五股普通股，每股面值0.00005美元。

2024年，諾亞分銷達(dá)人民幣639億元（88億美元）的投資產(chǎn)品。截至2024年12月31日，諾亞透過歌斐資產(chǎn)管理及Olive Asset Management 管理的資產(chǎn)達(dá)人民幣1,515億元（208億美元）。

諾亞的境內(nèi)及境外財(cái)富管理業(yè)務(wù)主要分銷以人民幣及其他貨幣計(jì)值的私募股權(quán)、公開市場(chǎng)證券及保險(xiǎn)產(chǎn)品。諾亞的網(wǎng)絡(luò)覆蓋中國內(nèi)地主要城市，以及香港（中國）、紐約、硅谷、新加坡及洛杉磯。截至2024年12月31日，本公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)擁有462,049名註冊(cè)客戶。諾亞通過歌斐資產(chǎn)管理及Olive Asset Management 經(jīng)營 的境內(nèi)及境外資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，來管理以人民幣及其他貨幣計(jì)值的私募股權(quán)、公開市場(chǎng)證券、房地產(chǎn)、多策略 及其他投資。本公司亦提供其他業(yè)務(wù)。

欲瞭解更多資訊，請(qǐng)?jiān)L問諾亞網(wǎng)站 ir.noahgroup.com。 

安全港聲明 

本公告包含前瞻性陳述。該等陳述乃根據(jù)《1995年美國私人證券訴訟改革法案》的「安全港」條款作出。該等前瞻性陳述可以透過諸如「將」、「預(yù)計(jì)」、「預(yù)期」、「未來」、「打算」、「計(jì)劃」、「相信」、「估計(jì)」、「有信心」及類似聲明等術(shù)語來識(shí)別。諾亞還可能在其提交給美國證券交易委員會(huì)的定期報(bào)告中，在其提交給股東的年度報(bào)告中，在香港聯(lián)合交易所有限公司（「香港聯(lián)交所」）網(wǎng)站上發(fā)佈的公告、通函或其他出版物中，在新聞稿及其他書面材料中，以及在其高級(jí)職員、董事或僱員向第三方發(fā)表的口頭聲明中，做出書面或口頭的前瞻性陳述。不屬於歷史事實(shí)的陳述，包括關(guān)於諾亞的信念及期望的陳述，均為前瞻性陳述。前瞻性陳述涉及固有的風(fēng)險(xiǎn)及不確定性。該等聲明包括但不限於有關(guān)諾亞現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物的充足性以及資金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的估計(jì)。許多因素可能導(dǎo)致諾亞的實(shí)際業(yè)績與任何前瞻性陳述中的內(nèi)容有實(shí)質(zhì)性的差異，包括但不限於以下方面﹕其目標(biāo)及策略；其未來的業(yè)務(wù)發(fā)展、財(cái)務(wù)狀況及經(jīng)營業(yè)績；中國及國際財(cái)富管理及資產(chǎn)管理市場(chǎng)的預(yù)期增長；其對(duì)分銷產(chǎn)品的需求及市場(chǎng)接受度的預(yù)期；與分銷給諾亞投資者的投資產(chǎn)品相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，包括由於市場(chǎng)或商業(yè)條件或?qū)κ址降牟划?dāng)行為導(dǎo)致對(duì)手方違約或價(jià)值損失的風(fēng)險(xiǎn)；其對(duì)保持及加強(qiáng)與主要客戶關(guān)係的預(yù)期﹔與其行業(yè)相關(guān)的政府政策及法規(guī)；其吸引及留住合格員工的能力；其緊跟市場(chǎng)趨勢(shì)及技術(shù)進(jìn)步的能力；其投資於研究及開發(fā)以加強(qiáng)其產(chǎn)品選擇及服務(wù)的計(jì)劃；中國及國際上行業(yè)的競(jìng)爭；中國的總體經(jīng)濟(jì)及商業(yè)條件；以及其有效保護(hù)其知識(shí)產(chǎn)權(quán)及不侵犯他人知識(shí)產(chǎn)權(quán)的能力。有關(guān)該等及其他風(fēng)險(xiǎn)的進(jìn)一步資訊，請(qǐng)參閱諾亞向美國證券交易委員會(huì)及香港聯(lián)交所提交的文件。本新聞稿及附件中提供的所有資訊均為截至本新聞稿發(fā)佈之日的資訊，除適用法律要求外，諾亞概不承擔(dān)因新資訊、未來事件或其他原因而更新任何此類資訊，包括前瞻性陳述的義務(wù)。

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