打擊利用第三方支付平臺從事非法活動的犯罪分子

該公司指出應將反洗錢法規實施于非現金交易

上海2013年6月24日電 /美通社/ -- 為支付效率和合規解決方案制定全球標準的 BankersAccuity 近日與中國反洗錢研究中心攜手在上海共同主辦了“2013年中國第三方支付與洗錢風險管控”研討會。來自中國人民銀行也參與此次研討會，討論新興趨勢以及如何降低不法分子利用中國境內第三方支付平臺的風險。

鑒于金融機構加強反洗錢執法力度，犯罪分子開始轉向其他洗錢和恐怖融資渠道來避免記錄保存或報告的要求。由于在線支付和虛擬貨幣的交易無需真實姓名和身份，非法分子因此利用這個破綻進行洗錢之途。

然而，洗錢并非僅限于金錢交易。如果缺乏嚴格的交易監管，那些通過在線支付平臺進行的，看似無害、低風險的實物商品交易，如化肥、珍珠項鏈等，都可能被不法分子利用進行洗錢和恐怖融資活動。

BankersAccuity 亞太區風險合規產品經理潘大衛表示：“隨著北朝鮮金融體系的日益緊縮，國際機構也加強執法禁止北朝鮮進口奢侈品。珍珠項鏈可以是珠寶，但當資金流動受到國際法規的嚴格限制時，珍珠項鏈也可以兌換成現金。想要隱藏裝滿朝鮮圓的手提箱會是件非常難的事。但如果換做昂貴的珠寶，他們只需將其戴在身上即可。這就是典型的洗錢案例。關于化肥，各種報告指出，阿富汗利用硝酸銨鈣化肥自制路邊炸彈，這使巴基斯坦加大對邊境走私化肥的打擊力度。因此，化肥可以成為恐怖分子制造武器的原料，珠寶可用來支持獨裁政權的發展，看似常規的交易則有可能帶來破壞性的后果?！?/p>

并非只有恐怖組織從洗錢中獲得經濟效益。BankersAccuity 歐洲、中東及非洲區風險和支付總監 Micah Willbrand 表示：“最近的記錄表明，監管機構極力打擊支持恐怖融資的洗錢活動。雖然販毒、兒童色情、身份盜用和其他犯罪活動都會從洗錢中獲益，但這往往都沒受到同樣的關注。以近日 Liberty Reserve 的案例表明，與從事這些犯罪活動的個人進行交易的可能性仍然存在。為了自我保護和避開潛在的執法行動，相關機構必須對所有能夠從洗錢中獲益的行業給予同樣的重視，并將其作為其合規篩查計劃的一部分?！?/p>

如果沒有足夠的客戶識別數據、可靠數據和制裁名單以及有效的反洗錢解決方案，在審查這類交易將會具有挑戰性。BankersAccuity 一直以來都在為全球兩萬多個金融機構、政府機關和組織提供反洗錢解決方案和完整的篩查數據以協助簡化支付流程和賬戶篩查流程。

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